Exklusive Einblicke in Kreditentscheidungen und alternative Finanzierungsmodelle bei der JI‑Wien Learning.Session mit der Erste Bank
Wie werden Unternehmen aus Sicht der Bank bewertet – und was entscheidet darüber, ob ein Kredit genehmigt wird? Mit diesen Fragen beschäftigte sich die Junge Industrie Wien bei ihrer Learning.Session „Inside Banks – Wie kreditwürdig ist mein Unternehmen?“ am Erste Campus.
Gemeinsam mit Experten der Erste Bank wurde bewusst ein Perspektivenwechsel vollzogen. Im Fokus stand die „Bankenbrille“: also die Frage, nach welchen Kriterien Banken Unternehmen beurteilen und welche Faktoren bei Finanzierungsentscheidungen tatsächlich den Ausschlag geben.
Zu Beginn ordnete Thomas Steiner die aktuellen Rahmenbedingungen der Kreditvergabe ein. Dabei wurde deutlich, wie stark makroökonomische Entwicklungen und geopolitische Unsicherheiten das Finanzierungsumfeld prägen und das Kreditverhalten von Banken beeinflussen.
Ein zentraler Schwerpunkt der Veranstaltung lag auf der Risikobewertung. Stefania Krainer zeigte auf, wie Banken Risiko heute analysieren – zunehmend datengetrieben, strukturiert und mit einem Blick auf die „Story“ hinter einem Produkt und Firmen. Gleichzeitig wurde diskutiert, welche Rolle persönliche Beziehungen zwischen Bank und Unternehmen weiterhin spielen und wie insbesondere junge Unternehmen ohne lange Bilanzhistorie Vertrauen aufbauen können.
Darüber hinaus wurden alternative Finanzierungswege beleuchtet. Peter Altmann gab Einblicke in nationale und internationale Förderprogramme und zeigte auf, wie Unternehmen passende Förderinstrumente identifizieren und nutzen können.
Christina Mayer ergänzte den Blick um Factoring‑Lösungen als flexible Finanzierungsform und erläuterte Unterschiede zur klassischen Kreditvergabe sowie deren Bedeutung für das Working Capital Management.
Attila Özcan wiederum stellte Finanzierungsmöglichkeiten am Kapitalmarkt vor und ging darauf ein, welche Rolle Anleihen und andere Instrumente insbesondere für mittelständische Unternehmen spielen können. Auch die Frage, wie internationale Investoren den österreichischen Kapitalmarkt einschätzen, wurde diskutiert.
Die Veranstaltung machte deutlich: Kreditentscheidungen sind das Ergebnis einer umfassenden Bewertung von Risiko, Marktumfeld und Unternehmensstrategie – und gehen weit über reine Kennzahlen hinaus. Gleichzeitig gewinnen alternative Finanzierungsformen zunehmend an Bedeutung und eröffnen Unternehmen neue Handlungsspielräume.
Ein besonderer Dank gilt Thomas Steiner, Stefania Krainer, den weiteren Speakern sowie dem gesamten Team der Erste Bank für die Organisation und die Möglichkeit, diese Veranstaltung in einem exklusiven Rahmen am Erste Campus durchzuführen. Vielen Dank ebenfalls an Carlo Soravia für die Moderation des Panels.